保险试用期工作总结【免费】。
入职三个月，干了三件事：被人骂，赔人钱，最后让人给我介绍客户。这个顺序挺重要，我一点点说。
第二周就撞上一档子事，让我发现自己以前干产品经理那套思维，放到一线就是个屁。一个搞装修的包工头，工地脚手架倒了，砸烂一箱进口瓷砖。按公司流程，我得让他提供发票、合同、现场照片。我照着话术念完，他直接把手机拍桌上：你看看这工地上多少人等着开工？我等得起，人家业主等得起吗？理赔款晚一天到账，我就得自己垫一万多。
我当时真的懵了。不是怕他骂，是发现自己除了重复条款，一句能解决问题的人话都说不出来。
那天晚上我没下班，把整个理赔流程拿纸笔画了一遍。问题出在哪儿？不是我们要求的东西不对，是要的顺序错了。那种情况下，客户最需要的是有人告诉他“现在该干什么”，而不是“你需要准备什么”。我打电话给核赔的老同事，问了十分钟，搞明白一件事：全景视频可以代替部分照片，发票可以后补，关键是先让现场能清场复工。
第二天我去找那个包工头，没带任何文件，就带个手机。我说你带我把现场走一遍，哪砸的、砸成什么样、砸了多少块，我全程录像，当场告诉他哪些材料现在就得拍清楚，哪些回头补就行。前后不到半小时，他回去就让工人进场了。后来理赔款到账那天，他给我发了个红包，我没收，他转手给我介绍了三个同行。 （生日祝福语网 289A.COm）
这事让我改了一个习惯。现在遇到紧急出险，我第一句话一定是“你现在人在哪儿？别急，咱先花十分钟把现场定下来，剩下的慢慢补”。就这么一句人话，处理时间从原来的一两天缩到半天，投诉率也下来了。三个月里这种紧急单我接了八个，没一个再骂人的。
第二个让我觉得自己以前挺傻的，是推产品的方式。一开始我习惯性讲保障全、保额高、条款好，讲得口干舌燥，人家就点头。后来碰上个做水电改造的老王，我讲了二十分钟重疾险，他听完问我：万一我手被电钻打穿了，这个能赔多少？怎么赔？
我一下卡住了。条款里当然有意外医疗，但我前面讲的跟他关心的根本不是一回事。我那天干脆把产品手册合上，问他：你们干活最怕出什么事？他说怕工人摔了，怕业主家漏水赔不起，怕自己累倒了没人管。我说行，那咱就按这三件事挑产品。最后他买的不是重疾险，是一份综合意外加一份雇主责任险，加上一个定期寿险。签单的时候他说，你早这么讲，咱半小时就完事了。
这话让我记到现在。后来我跟工地上那些人聊，就蹲着抽烟，不问收入不问家庭，就问干活的时候最怕啥。有人说怕砸着人，有人说怕焊点着火，我就针对这些具体的“怕”往回倒推产品。三个月签了17单，有12单是转介绍，基本都是这么聊出来的。
让人无奈的是，我发现很多同事还在背话术、套模板。有个刚来两周的小伙问我，哥你咋跟客户聊的，教教我。我说你去找个工地的包工头，问他上个月赔了多少钱在工伤上，他要能算出来，你就有单签。他听完愣了半天。这话听着像抬杠，但我是真这么想的——保险这东西，说到底不是卖出去的，是人家觉得有用才买的。
第三个让我改流程的事，是一个客户签完单半个月来骂我。说我给他推荐的产品贵了，别人家同样保障便宜两百块。我当时那个憋屈，贵两百块不假，但那款产品含猝死责任，别的没有。可我在电话里解释不清楚，他越听越烦，最后挂了。
那天晚上我把合同拿出来翻了半小时，发现条款里确实写了猝死责任，但用的是医学定义，普通人根本看不懂。第二天我打印了一张A4纸，用他当时跟我说的话重新写了一遍：“熬夜加班突然倒下，赔30万；工地上被砸，医疗费报销上限5万”。然后举着这张纸和合同一起拍了个照片发给他，说你看，这俩地方是对应的，红笔画出来了。他回了个大拇指，后来还给我介绍了两个装修队的人。
这事之后我给自己定了个规矩：签完单三天内，必须用客户的“人话”给他讲一遍核心保障，白纸黑字写在最前面。退保率从之前的一两单变成零，转介绍反而多了。其实就是以前干产品经理时说的“用户反馈闭环”，只不过现在闭环的不是功能，是信任。
三个月下来，最大的收获不是业绩，是终于能把那些条款翻译成人话。以前写需求文档，想的是怎么把功能讲清楚，现在想的是怎么让人听着不烦、不懵、不觉得被忽悠。以前做产品迭代，改的是按钮和页面，现在改的是自己说话的顺序和方式。
如果说有什么能拿得出手的经验，就三条：第一，别让客户准备材料，帮他准备材料；第二，别讲产品，问他怕什么；第三，签完单不是结束，是开始。这三条听起来简单，但每一条都是被人骂过才懂的。
接下来还得接着干，接着改。这行没有标准答案，只有今天比昨天多说一句人话，多解决一个真麻烦。
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